月別アーカイブ:2020年12月

投資環境

投資環境(18)債券などのデュレーションと残存期間の違い

2020/12/13  

デュレーションは、ファンドに組み入れられている債券の、途中で貰う金利込みでの元金回収までにかかる平均期間の事です。残存期間が同じでも、金利が高い方がデュレーションは短くなります。

投資環境

投資環境(19)公的年金と私的年金のややこしい名称の整理

2021/1/5  

公的年金の、国民年金(老齢基礎年金)と(老齢)厚生年金。確定給付年金の、国民年金基金と厚生年金基金と確定給付企業年金(DB)。確定拠出年金の、企業型確定拠出年金(DC)と個人型確定拠出年金(iDeCo)の違いの説明をします。

投資環境

投資環境(20)2つの公的年金の加入義務・拠出金額・給付金額

2020/12/25  

国民年金と厚生年金の双方に共通する事は、賦課(ふか)方式という事と対象者は強制加入という事です。また、双方共に、老齢年金の他に遺族年金と障害年金があります。

投資環境

投資環境(21)確定給付年金3つの加入資格・拠出金額

2020/12/29  

確定給付年金は3種類あります。個人型の国民年金基金、企業型の厚生年金基金と確定給付企業年金(DB)です。個人型には、予定利率の不公平感が、企業型には企業の追加拠出というリスクがあり、普及の妨げになっています。

投資環境

投資環境(22)確定拠出年金2つの加入資格・拠出金額

2021/1/11  

企業型確定拠出年金(DC)は、第2号被保険者のうち制度を導入している企業に勤めている会社員だけが加入出来ます。個人型確定拠出年金(iDeCo)の加入資格者は、細かな要件はあるものの第1号~第3号被保険者すべてに跨がっています。

投資信託

投信(15)外国債券型投信 魅力的だが低金利で難しい時代

2021/1/1  

債券は投資信託と相性が良く、債券型投信は魅力的な商品です。しかし、今、先進国の金利は最低水準で、金利上昇局面に弱い債券ファンドは、選ぶのが難しい時代でもあると思います。

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